Vaut-il mieux prolonger ou résilier l’hypothèque?

Se contenter d’attendre et de voir ce que la banque offre. C’est l’une des pires approches en ce qui concerne le financement de conversion d’une hypothèque. C’est tout le contraire qu’il faut faire: l’heure est aux actes. De nombreux contrats de crédit ont une durée de résiliation de l’ordre de trois ou six mois. Le temps joue alors contre vous. Une fois le délai écoulé, cela vous coutera très cher dans certains cas. En plus, être sous pression ne permet pas de négocier dans de bonnes conditions. Découvrez dans cet article comment faire au mieux.

De meilleures conditions pour les taux en tirant parti de la concurrence: la première offre indicative pour une prolongation s’apparente souvent à une «offre vitrine» En faisant jouer les offres de la concurrence et le marché, il est souvent possible d’obtenir des offres clairement plus attractives. Avec UBS key4 mortgages, vous pouvez consulter plusieurs offres attractives en quelques clics.

En consultant et en comparant différentes offres, les différences de taux deviennent plus visibles: dans les offres n’ayant pas été négociées (dites «offres vitrines»), les taux sont souvent supérieurs de l’ordre de 0,5 point par rapport aux meilleures offres du marché.

Prenons une hypothèque fixe à 10 ans d’un montant de 600000 francs, sur la durée de celle-ci, l’économie réalisée peut atteindre 30000 francs.

Même lorsque l’hypothèque est limitée dans le temps, vous devez prendre les choses en main et résilier le contrat. Autrement, les dispositions contractuelles rendront la résiliation plus compliquée voire impossible. Il est donc fortement recommandé d’inscrire en avance dans votre agenda la date d’échéance et les délais de résiliation.